KYC & AML Policy

I praksis betyr KYC hos Frame Lonox Cap at vi samler inn og bekrefter et lite sett med grunnleggende fakta om deg: ditt fulle juridiske navn, din fødselsdato, ditt bostedsland, dine kontaktdetaljer og betalingsmåten du har tenkt å bruke. Vi sammenligner detaljene du skrev inn i registreringsskjemaet med detaljene som vises på dokumentene du laster opp.

Hva vi ikke gjør

Vi ber ikke om passordet ditt for nettbank, din fulle kort-PIN, eller fjernadgang til enheten din. Ingen medlem av vårt team vil noensinne be om det. Enhver melding som gjør det, kommer ikke fra oss og bør rapporteres gjennom misbruksskjemaet.

AML-kontroller er bredere enn en engangs identitetskontroll. De omfatter risiklassifisering av nye kontoer, sanksjon- og politisk eksponert person-screening, grenser for uvanlige finansieringsmønstre, journalføring, intern eskalering av mistenkelig aktivitet og, der gjeldende lov krever det, rapportering til den kompetente myndighet.

Der AML-regler og en klientinstruksjon er i konflikt, har AML-reglene prioritet. Det kan bety en forsinket transaksjon, en forespørsel om tilleggsdokumenter, eller en begrenset konto inntil saken er løst.

1. 01

   Juridisk forpliktelse

   Tjenester som holder eller overfører klientmidler er generelt pålagt å identifisere sine klienter før tjenesten ytes. Dette er ikke valgfritt og gjelder for hver konto uten unntak.

2. 02

   Beskytte pengene dine

   Verifisering knytter en konto til én identifiserbar eier. Det gjør at kontokontroll er langt vanskeligere, og det betyr at uttak bare kan sendes tilbake til en betalingsmåte som er bevist å tilhøre deg.

3. 03

   Holde plattformen ren

   Screening holder sanksjonerte parter og anonym skallselskapsaktivitet borte fra plattformen, noe som beskytter alle andre klienter som bruker den.

4. 04

   Raskere utbetalinger senere

   En konto verifisert på forhånd trenger ikke å stoppe for kontroller ved uttak, som er når forsinkelser er minst ønsket.

1. Identitetsdokument

Et myndighetsgitt dokument som viser fotografiet ditt, fullt navn, fødselsdato, dokumentnummer og utløpsdato. Vanlige aksepterte typer er pass, nasjonalt identitetskort eller førerkort der det er utstedt som fotografisk identitetsdokument. Dokumentet må være gyldig og ikke utløpt.

2. Adressebevis

Et nylig dokument, vanligvis utstedt innen de siste månedene, som viser ditt navn og din bostedsadresse slik den vises på kontoen din. Typiske eksempler er en strømregning, en bank- eller kortutskrift, en lokal skatt- eller kommunemelding, eller et offisielt brev fra en offentlig myndighet. Postbokser og adresser som tilhører andre personer er ikke akseptert.

3. Bevis for betalingsmetode

Bevis på at betalingsinstrumentet tilhører deg. For et kort er det normalt et bilde av kortet som viser ditt navn, de første seks og siste fire sifrene og utløpsdatoen, med de gjenværende sifrene og sikkerhetskoden dekket. For en overføring fra en bankkonto er det en utskrift eller bekreftelse i ditt navn som viser kontoidentifikatoren. For en elektronisk lommebok er det et skjermbilde av kontoprofilen som viser ditt navn og kontoidentifikatoren.

Formater og filstørrelse

Opplastingsgrenser, godkjente filtyper og eventuelle tilleggsdokumentforespørsler vises i verifiseringsområdet på kontoen din. Dokumenter på et annet språk enn kontospreget kan kreve en oversettelse; compliance-teamet vil fortelle deg hvis det gjelder.

1. 01

   Registrer

   Opprett kontoen med ditt virkelige juridiske navn, fødselsdato, bosettingsland, e-post og telefonnummer. Detaljer som ikke samsvarer med dokumentene dine er den vanligste årsaken til forsinkelse.

2. 02

   Bekreft kontaktdetaljer

   Bekreft e-postadressen din og, der det er bedt om det, telefonnummeret ditt. Dette beviser at kontaktkanalene tilhører deg.

3. 03

   Last opp identitetsdokumentet ditt

   Last opp sidene som inneholder fotografiet og personopplysningene dine. Noen kontroller inkluderer et kort liveness- eller selfie-trinn for å bekrefte at dokumentet tilhører personen som holder det.

4. 04

   Last opp adressebevis

   Last opp et nylig kvalifisert dokument i ditt navn på adressen som er registrert.

5. 05

   Bekreft betalingsmåten

   Gi bevis for instrumentet du vil bruke for å finansiere og motta uttak.

6. 06

   Screening og gjennomgang

   Vårt compliance-team gjennomgår filen, kjører nødvendig sanksjons- og risikoscreen, og godkjenner enten kontoen eller ber om en korrigering.

7. 07

   Bekreftes

   Du mottar en melding når kontostatus endres. Gjeldende status er alltid synlig i verifiseringsområdet på kontoen din.

Gjennomgangstidene avhenger av volum, kvaliteten på opplastingene og om ytterligere screening utløses. Behandlingsvinduet som gjelder for kontoen din, sammen med gjeldende status for hvert dokument, vises på kontokontrolpanelet — det publiserte tallet er det å stole på, ikke tall som siteres andre steder.

• Klare, fullstendige, uredigerte opplastinger gjennomgås raskest.
• Forespørsler sendt inn utenfor arbeidstid blir køet for neste arbeidsdag.
• Forbedret gjennomgang, der det kreves, legger til tid og kommuniseres til deg.

Dersom en beslutning er ukar for deg, kontakt kundestøtten og spør om begrunnelsen. Der loven tillater oss å forklare, vil vi gjøre det.

Hva som overvåkes

Finansierings- og uttakmønstre, endringer av betalingsmiddel, endringer av land eller kontaktdetaljer, aktivitet som ikke samsvarer med profilen du ga ved registrering, og enhver aktivitet flagget av våre screeningverktøy.

Hva som kan være resultatet

• En forespørsel om oppdaterte dokumenter eller en forklaring på kilden til midlene.
• En midlertidig hold på en spesifikk transaksjon mens den gjennomgås.
• Justering av grensene publisert på kontoen din.
• Begrensning eller stenging av kontoen der loven krever det.

Registreringer

Identifikasjonsdata og transaksjonsoppgaver oppbevares for den perioden som kreves av gjeldende lovgivning etter at forholdet avsluttes, og håndteres i samsvar med vår Personvernpolicy. Under visse omstendigheter hindrer loven oss fra å fortelle en klient at en rapport har blitt sendt inn.

• Gi nøyaktig, aktuell og fullstendig informasjon, og hold den oppdatert.
• Bruk kun dine egne midler og dine egne betalingsinstrumenter — aldri andres.
• Behold kun én konto, og hold legitimasjonen din privat.
• Svar på dokumentforespørsler innenfor tidsrammen angitt i forespørselen.
• Gi oss beskjed omgående hvis du endrer bostedsland, juridisk navn eller betalingsmåte.
• Rapporter all mistankt uautorisert tilgang til kontoen din umiddelbart.

Innsending av forfalskede eller endrede dokumenter er alvorlig. Det fører til avslutning av kontoen og, der gjeldende lov krever det, melding til kompetent myndighet.

Lisenser og regulatorisk informasjon